Instituições de pagamento e crédito abrem conta e concedem crédito em escala — e respondem por cada cliente em PLD/FT. A kycert junta KYC de PF, KYB de PJ e enquadramento de risco num onboarding único, com a evidência registrada.
Quanto mais rápido você abre conta e concede crédito, mais difícil fica garantir que cada cliente foi verificado e registrado direito.
Abertura de conta 100% digital convive com documento adulterado e identidade de terceiro. Sem verificação forte, a fraude entra junto com o cliente bom.
Cliente PJ exige quadro societário e beneficiário final. Feito a cada cliente na mão, vira gargalo — ou vira atalho que deixa o risco passar.
Conceder crédito rápido sem enquadrar o risco do cliente troca inadimplência e exposição regulatória por velocidade.
Conta, crédito, câmbio e cartão acabam com fluxos de verificação diferentes, sem uma trilha única por cliente que o compliance consiga seguir.
Fraude de identidade na abertura 100% digital.
Verificação de identidade no cadastro. Documento por OCR, dados validados na Receita e cruzamento com sanções e PEP antes de a conta abrir.
KYB de PJ feito manualmente, cliente a cliente.
KYB com beneficiário final automático. Quadro societário recuperado e cada entidade verificada até o controlador, sem trabalho manual.
Crédito concedido sem leitura de risco.
Enquadramento pela sua política. O risco do cliente é classificado pelas regras que você define e conecta ao seu motor de crédito por API.
Um fluxo de verificação diferente por produto.
Uma trilha por cliente. Conta, crédito e câmbio compartilham o mesmo histórico auditável, com a evidência de cada decisão num só lugar.
Dispare uma verificação a partir do seu app de abertura de conta, receba o dossiê estruturado na resposta e siga com a decisão no seu motor. A trilha fica registrada na kycert e disponível para o compliance.
Consultas disparadas pelo seu app, com aviso de mudança de status.
KYC, KYB e enquadramento de risco numa só integração.
# verifica o cliente na abertura de conta curl -X POST https://api.kycert.com.br/v1/consultas \ -H "Authorization: Bearer sk_live_..." \ -d '{ "tipo": "pf", "documento": "***.***.***-12", "fontes": ["receita","sancoes","pep"] }' # resposta { "status": "concluida", "risco": "baixo", "decisao": "aprovar" }
Veja o KYC, o KYB e o enquadramento de risco da kycert no seu onboarding, em 30 minutos.