Consórcios e gestoras: o onboarding que BCB e CVM cobram

Administradoras de consórcio, sob o Banco Central, e gestoras e distribuidoras, sob a CVM, têm deveres de identificar o cliente e prevenir a lavagem de dinheiro. O cadastro do consorciado e do investidor precisa nascer com trilha.

Dois reguladores, o mesmo princípio

Seja sob a regulação do BCB para consórcios ou da CVM para o mercado de capitais, o princípio é o mesmo: conhecer o cliente, avaliar o risco e registrar a decisão. A forma muda; o dever de documentar, não.

Investidor qualificado e suitability

No mercado de capitais, a identificação se soma à verificação de perfil e enquadramento do investidor. Cadastro estruturado e verificado é a base sobre a qual a adequação ao perfil se sustenta.

Onde a kycert entra

A kycert verifica o consorciado e o investidor — PF e PJ — contra sanções, PEP e situação cadastral, e registra a avaliação de risco. A trilha fica disponível para o BCB ou a CVM, conforme o enquadramento da instituição.